Ми категорично не згодні з рішенням НБУ, вважаємо його несправедливим та необґрунтованим.

Звертаємось до СБУ з проханням опублікувати докази того, що дії нашої компанії можуть бути загрозою нацбезпеці. Ми точно знаємо, що таких доказів немає.

Нам нема чого приховувати від України, від наших клієнтів і партнерів.

Ми пройшли найскладніший шлях залучення великого міжнародного інвестора, і зараз держава в особі регулятора по суті скасувала ту частину інвестицій, яка мала бути спрямована в економіку України і мала підтримати країну в найскладніший період війни.

На жаль, ми стали об’єктом безпрецедентного тиску на бізнес і нашу репутацію та не маємо іншого вибору, окрім як захищатися всіма доступними законними способами.

Валерія Вагоровська,
засновниця платіжного сервісу Fondy

https://fondy.ua/uk/blog/official-statement-30-04-24/

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

А ось і причина від НБУ:

Національний банк скасував реєстрацію участі ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” у платіжних системах

Відповідно до Реєстру платіжної інфраструктури ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” є непрямим учасником міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard, діє під брендом (торговельною маркою) “Fondy” та має ліцензію на надання фінансових платіжних послуг. Протягом лютого – квітня 2024 року Національний банк України отримав від правоохоронних органів інформацію, що діяльність ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” містить ризики виникнення загроз національній безпеці України. Для перевірки та підтвердження отриманих даних  Національний банк звернувся із уточнюючим запитом до державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями та отримав від нього документально підтверджену інформацію про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України. У зв’язку з цим Національний банк України відповідно до підпункту 15 пункту 108 розділу IX Положення про реєстрацію платіжних систем, учасників платіжних систем та технологічних операторів платіжних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.09.2022 № 208 (зі змінами), скасував реєстрацію ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard. 

Довідково
“Fondy” є торговельною маркою, яка відповідно до даних з Державного реєстру торговельних марок зареєстрована 10.08.2015, яку з 21.09.2015 використовує ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” під час надання своїх послуг. Власником зазначеної торговельної марки є компанія “В енд А Холдінг ГмбХ” (Австрія). Прямим учасником (розмір частки становить 95%) та директором компанії “В енд А Холдінг ГмбХ” (Австрія) є Вагоровська Валерія Валеріївна.

За результатами діяльності як непрямого учасника міжнародних платіжних систем Visa та MasterCard частка ТОВ “ФК “ЕЛАЄНС” за січень-лютий 2024 року серед непрямих учасників карткових платіжних систем становила 21,82% від кількості та 9,35% від суми операцій з платіжними картками, здійснених непрямими учасниками. Водночас частка компанії в загальному обсягу операцій небанківських надавачів платіжних послуг коливалася на рівні ~ 2%.

А ви що думаєте з цього приводу? Хто з вас користується Фондю? Які отримали новини від них?

🦉А це все-таки повчальна історія. 

🔜Все таємне рано чи пізно стає явним. Нічого не можна приховати. Така реальність. 

Винні мають відповідати. Особливо, якщо це стосується криміналу чи фінансування терористів🥷🏿. 

💱Головна ідея крипти – децентралізація та незалежність. Перші криптоентузіасти прагнули винайти альтернативну фінансову систему, яка не контролюватиметься урядами та банками.

Так і було. А сьогодні маємо одну з найбільших корпоративних угод в історії США.

Угода, в якій беруть участь Міністерство юстиції, Міністерство фінансів і Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами, завершує багаторічне розслідування щодо найбільшої у світі криптовалютної біржі.

Binance Holdings Ltd. та її генеральний директор і засновник Чанпен Чжао визнали себе винними у відмиванні грошей та порушенні санкцій США в рамках великої угоди з урядом США, яка дозволить криптовалютній біржі продовжити свою роботу. 

💲Binance виплатить $4,3 млрд штрафів, щоб покласти край юридичним проблемам. Чжао заплатить штраф у розмірі 50 мільйонів доларів та піде з посади генерального директора. 

Чжао у федеральному суді в Сіетлі визнав себе винним у порушенні Закону про банківську таємницю. 

Binance, яка визнала, що дозволяла здійснювати транзакції з ХАМАС та іншими терористичними угрупованнями на своїй платформі, була звинувачена за трьома пунктами, включаючи протидію відмиванню грошей, ведення неліцензованого бізнесу з переказу грошей і порушення санкцій США.

• Порушення Binance включали нездатність запобігти і повідомити про підозрілі транзакції з терористами.
• Binance також дозволила провести щонайменше 1,1 млн транзакцій на суму понад $898 мільйонів на своїй платформі між клієнтами в США та Ірані🇮🇷.

🗣"Binance стала найбільшою у світі криптовалютною біржею частково через скоєні нею злочини - тепер вона платить один з найбільших корпоративних штрафів в історії США", - коментар генерального прокурора США Мерріка Гарланда.

• Binance вирішила не вживати заходів проти відмивання грошей, що, по суті, дозволило біржі стати розрахунковим майданчиком для всіх видів незаконних фінансових операцій. 
• Binance створила лазівки, які дозволяли VIP-клієнтам з США торгувати на міжнародній біржі через офшорні компанії. Уряд США у справі спирався на внутрішні документи, чати та деталі телефонних дзвінків, щоб показати, як Binance допомагала VIP-клієнтам обійти блокування IP-адрес.

Ці стратегії дозволили VIP-користувачам із США здійснювати операції з віртуальною валютою "на суму, еквівалентну мільярдам доларів США на день". Діючи за вказівками Чжао та іншого вищого керівництва, співробітники заохочували VIP-користувачів приховувати свої зв'язки з США, зокрема шляхом створення нових облікових записів.

🤔Що ж, працювати так, як раніше, Binance не зможе. А тому це точно не кінець історії. Це лише її початок. Продовження побачимо після призначення незалежних спостерігачів і перших аудитів. 

🔗Більше подробиць, а також, яка відповідальність загрожує Чанпен Чжао у статті Bloomberg. 

🧐І ще. В цій угоді немає нічого про ПОДАТКИ. IRS поки не сказала свого слова. Якщо дії Binance США будуть кваліфіковані, як допомога в ухиленні від сплати податків американськими клієнтами, це буде нова історія…

🇺🇦А що з ринком криптовалют в Україні❓

17 листопада міністр цифрової трансформації Михайло Федоров повідомив, що Міністерство цифрової трансформації спільно з депутатами та бізнесом розробили та зареєстрували в Раді проєкт закону № 10225-1 про обіг віртуальних активів в Україні.

Ціль - закон дозволить закріпити правовий статус віртуальних активів на території України та адаптує рекомендації FATF щодо фінмоніторингу ринку криптоактивів. 

Що пропонується в Україні згідно із законопроєктом - дивіться на малюнку вгорі статті.

Хтось має успішний кейс вирішення?